Rahoitusasema
Rahoitus ja velka
Keskeisiä tunnuslukuja
| 1–9/24 | 1–9/23 | 1-12/2023 | |
|
Liikevaihto, milj. € |
8 879,5 |
8 881,8 |
11 783,8 |
|
Liikevoitto, vertailukelpoinen, milj. € |
479,3 |
541,6 |
712,0 |
|
Liikevoitto-%, vertailukelpoinen |
5,4 |
6,1 |
6,0 |
|
Liikevoitto, milj. € |
458,5 |
535,5 |
695,4 |
|
Tulos ennen veroja, vertailukelpoinen, milj. € |
399,7 |
485,3 |
630,4 |
|
Tulos ennen veroja, milj. € |
378,5 |
479,1 |
613,5 |
|
Liiketoiminnan rahavirta, milj. € |
707,2 |
707,1 |
1 049,5 |
|
Investoinnit, milj. € |
566,9 |
520,5 |
678,9 |
|
Investointien rahavirta, milj. € |
-476,1 |
-452,7 |
-590,2 |
|
Rahoituksen rahavirta, milj. € |
-223,0 |
-351,3 |
-492,2 |
|
|
30.9.2024 |
30.9.2023 |
31.12.2023 |
|
Likvidit varat, milj. € |
219,9 |
169,6 |
227,3 |
|
Korolliset velat, milj. € |
3 087,5 |
2 723,6 |
2 787,0 |
|
Leasingvelat, milj. € |
2 011,7 |
1 994,2 |
1 997,9 |
|
Korolliset nettovelat ilman leasingvelkoja, milj. € |
855,8 |
559,8 |
561,9 |
|
Korolliset nettovelat/käyttökate ilman IFRS 16 vaikutusta, liukuva 12 kk |
1,2 |
0,7 |
0,7 |
|
Nettovelkaantumisaste, % |
108,6 |
97,0 |
92,8 |
|
Omavaraisuusaste, % |
32,3 |
34,2 |
35,8 |
Vakaa taloudellinen asema
- 30.9.2024 korolliset nettovelat (pl. leasingvelat) olivat yhteensä 856 milj. euroa, ja leasingvelat 2 012 milj. euroa
- Leasingvelat koostuvat pääasiassa kauppapaikkoihin liittyvistä pitkäaikaisista kiinteistöjen vuokrasopimuksista
- Nettovelkojen ja käyttökatteen suhde (ilman IFRS 16 -standardin vaikutusta) oli 1,2x, ja nettovelkaantumisaste oli 108,6 %
- Leasingvelat mukaan lukienkin konsernin yhteenlasketut IFRS-velat olivat 30.9.2024 alle 2,5x
- Keskon tavoitteena on, että sen korollisten nettovelkojen ja käyttökatteen suhde on enintään 2,5x (ilman IFRS 16 -standardin vaikutusta)
- Vahva tase mahdollistaa strategianmukaiset orgaaniset investoinnit ja yritysostot
Maturiteettiprofiili ja tärkeimmät rahoitussopimukset
Käytössä olevat instrumentit:
- Muut korolliset velat: suurin osa yritystodistusohjelmia, joiden maturiteetti on alle 12 kk (172 milj. €):
- Velat rahoituslaitoksille: suurin osa on määräaikaislainoja Keskolle
(2025: 300 milj. €; 2026: 300 milj. €; 2027: 50 milj. €) - TyEL-takaisinlainat
- Tilivelat K-kauppiaille/ennakkomaksut
Saatavilla olevat rahoituslähteet (pl. liiketoiminnan rahavirta):
- Yritystodistusohjelmat yhteensä 513 milj. €
- Luottolimiitit (komittoidut)** 400 milj. €, käyttämätön1
* Jatkettavissa oleva osuus 150 milj. € + 1 v (soveltuvin ehdoin)
** Luottolimiittien erääntyminen (soveltuvin ehdoin):
- 100 milj. € 10/2024 saakka (käyttämätön)1
- 100 milj. € vuonna 2027 + 1 v + 1 v (käyttämätön)1
- 100 milj. € vuonna 2029 + 1 v (käyttämätön)1
- 100 milj. € vuonna 2029 + 1 v + 1 v (käyttämätön)1
Rahoitusvelkojen maturiteetti 30.9.2024 (ilman leasingvelkoja)
| < 1 vuotta | 1-5 vuotta | > 5 vuotta | Yhteensä | |
| Lainat rahoituslaitoksilta | 38,1 | 740,8 | 14,6 | 793,5 |
| Eläkelainat | 12,0 | 23,5 | - | 35,5 |
| Velat K-kauppiaille | 67,4 | - | - | 67,4 |
| Muut korolliset velat | 171,5 | 7,9 | 0,0 | 179,4 |
| Yhteensä | 288,9 | 772,2 | 14,6 | 1 075,8 |
Vihreä joukkovelkakirjalaina
Kesko tiedotti 25.9.2024 päätöksestään laskea liikkeeseen 300 miljoonan euron suuruisen vihreän joukkovelkakirjalainan (”Joukkovelkakirjalaina”). Joukkovelkakirjalaina erääntyy 2.2.2030, ja sille maksetaan 3,500 prosentin vuotuista korkoa. Joukkovelkakirjalainan emissiohinta on 99,317 prosenttia. Tuotto on 3,646 %.
Tutustu englanninkieliseen listalleottoesitteeseen täällä.
Aiheesta on annettu pörssitiedotteet 20.9.2024, 25.9.2024 sekä 2.10.2024.
Lue lisää tiedotteista
Vastuullisuustavoitteisiin sidottu laina Pohjoismaiden Investointipankin (NIB) kanssa
Kesko ja Pohjoismaiden Investointipankki (NIB) allekirjoittivat 13.9.2024 seitsemän vuotisen 150 miljoonan euron vastuullisuussidonnaisen lainasopimuksen, jonka korkomarginaali huomioi sen, miten Kesko saavuttaa tietyt päästöille ja ruokahävikille asetetut vastuullisuustavoitteet. Uudella lainalla tuetaan Keskon pyrkimyksiä vähentää ilmastoon ja luontoon kohdistuvia vaikutuksia sekä omassa toiminnassaan että arvoketjussaan. Keskon kaikista lainoista reilusti yli puolet oli kesäkuun 2024 lopussa sidottuna erilaisiin vastuullisuustavoitteisiin.
Vihreän rahoituksen viitekehys
Kesko on perustanut vihreän rahoituksen viitekehyksen (Green Finance Framework) vihreiden lainainstrumenttien liikkeeseenlaskua varten integroidakseen kunnianhimoiset kestävän kehityksen tavoitteensa entistä vahvemmin rahoitukseensa.
Keskon vihreän rahoituksen viitekehys on saanut riippumattoman ulkopuolisen arvion Sustainalyticsilta, mikä vahvistaa sen luotettavuuden, vaikuttavuuden ja yhteensopivuuden ICMA- ja LMA/APLMA/LSTA -periaatteiden kanssa. Danske Bank on toiminut neuvonantajana viitekehyksen laatimisessa.
